金融培訓(xùn)(求金融營(yíng)銷(xiāo)策劃方案)

1.求金融營(yíng)銷(xiāo)策劃方案

一、營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)的格式 一份完整較的營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)的構(gòu)造分為三大部分：一是產(chǎn)品的市場(chǎng)狀況分析，二是策劃書(shū)正文內(nèi)容。

三是效果預(yù)測(cè)即方案的可行性與操作性。 （一）市場(chǎng)狀況分析 要了解整個(gè)市場(chǎng)規(guī)模的大小以及敵我對(duì)比的情況，市場(chǎng)狀況分析必須包含下列13項(xiàng)內(nèi)容： （1）整個(gè)產(chǎn)品在當(dāng)前市場(chǎng)的規(guī)模。

（2）競(jìng)爭(zhēng)品牌的銷(xiāo)售量與銷(xiāo)售額的比較分析。 （3）競(jìng)爭(zhēng)品牌市場(chǎng)占有率的比較分析。

4）消費(fèi)者群體的年齡、性別、職業(yè)、學(xué)歷、收入、家庭結(jié)構(gòu)之市場(chǎng)目標(biāo)分析。 5）各競(jìng)爭(zhēng)品牌產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)的比較分析。

（6）各競(jìng)爭(zhēng)品牌市場(chǎng)區(qū)域與產(chǎn)品定位的比較分析。 （7）各競(jìng)爭(zhēng)品牌廣告費(fèi)用與廣告表現(xiàn)的比較分析。

（8）各競(jìng)爭(zhēng)品牌促銷(xiāo)活動(dòng)的比較分析。 （9）各競(jìng)爭(zhēng)品牌公關(guān)活動(dòng)的比較分析。

（10）競(jìng)爭(zhēng)品牌訂價(jià)策略的比較分析。 （11）競(jìng)爭(zhēng)品牌銷(xiāo)售渠道的比較分析。

（12）公司近年產(chǎn)品的財(cái)務(wù)損益分析。（13）公司產(chǎn)品的優(yōu)劣與競(jìng)爭(zhēng)品牌之間的優(yōu)劣對(duì)比分析。

（二）策劃書(shū)正文 一般的營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)正文由七大項(xiàng)構(gòu)成，現(xiàn)簡(jiǎn)單扼要說(shuō)明。 （1）公司產(chǎn)品投入市場(chǎng)的政策 策劃者在擬定策劃案之前，必須與公司的最高領(lǐng)導(dǎo)層就公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)方針與策略，深入細(xì)致的溝通，以確定公司的主要方針政策。

雙方要研討下面的細(xì)節(jié)； 1。確定目標(biāo)市場(chǎng)與產(chǎn)品定位。

2。銷(xiāo)售目標(biāo)是擴(kuò)大市場(chǎng)占有率還是追求利潤(rùn)。

3。制定價(jià)格政策。

4。確定銷(xiāo)售方式。

5。廣告表現(xiàn)與廣告預(yù)算。

6。促銷(xiāo)活動(dòng)的重點(diǎn)與原則。

7。公關(guān)活動(dòng)的重點(diǎn)與原則。

（2）企業(yè)的產(chǎn)品銷(xiāo)售目標(biāo) 所謂銷(xiāo)售目標(biāo)，就是指公司的各種產(chǎn)品在一定期間內(nèi)（通常為一年）必須實(shí)現(xiàn)的營(yíng)業(yè)目標(biāo)。 銷(xiāo)售目標(biāo)量化有下列優(yōu)點(diǎn)： 為檢驗(yàn)整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)策劃案的成敗提供依據(jù)。

為評(píng)估工作績(jī)效目標(biāo)提供依據(jù)。 為擬定下一次銷(xiāo)售目標(biāo)提供基礎(chǔ)。

（3）產(chǎn)品的推廣計(jì)劃 策劃者擬定推廣計(jì)劃的目的，就是要協(xié)助實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)。推廣計(jì)劃包括目標(biāo)、策略、細(xì)部計(jì)劃等三大部分。

①目標(biāo) 策劃書(shū)必須明確地表示，為了實(shí)現(xiàn)整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)策劃案的銷(xiāo)售目標(biāo)，所希望達(dá)到的推廣活動(dòng)的目標(biāo)。一般可分為：長(zhǎng)期，中期與短期計(jì)劃。

②策略 決定推廣計(jì)劃的目標(biāo)之后，接下來(lái)要擬定實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)的策略。推廣計(jì)劃的策略包括廣告宣傳策略、分銷(xiāo)渠道運(yùn)用策略、促銷(xiāo)價(jià)格活動(dòng)策略、公關(guān)活動(dòng)策略等四大項(xiàng)。

廣告宣傳策略：針對(duì)產(chǎn)品定位與目標(biāo)消費(fèi)群，決定方針表現(xiàn)的主題，利用報(bào)紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶(hù)外廣告等。要選擇何種媒體？各占多少比率？廣告的視聽(tīng)率與接觸率有多少？使產(chǎn)品的特色與賣(mài)點(diǎn)深入人心。

分銷(xiāo)渠道策略：當(dāng)前的分銷(xiāo)渠道的種類(lèi)很多，企業(yè)要根據(jù)需要和可能選擇適合自己的渠道進(jìn)行，一般可分為：經(jīng)銷(xiāo)商和終端兩大塊，另有中間代理商德等形式。在選擇中我們，遵循的主要原則是“有的放矢”，充分利用公司的有限的資源和力量。

促銷(xiāo)價(jià)格策略：促銷(xiāo)的對(duì)象，促銷(xiāo)活動(dòng)的種種方式，以及采取各種促銷(xiāo)活動(dòng)所希望達(dá)成的效果是什么。 公關(guān)活動(dòng)策略：公關(guān)的對(duì)象，公關(guān)活動(dòng)的種種方式，以及舉辦各種公關(guān)活動(dòng)所希望達(dá)到目的是什么。

③細(xì)部計(jì)劃 詳細(xì)說(shuō)明實(shí)施每一種策略所進(jìn)行的細(xì)節(jié)。 廣告表現(xiàn)計(jì)劃：報(bào)紙與雜志廣告稿的設(shè)計(jì)（標(biāo)題、文字、圖案），電視廣告的創(chuàng)意腳本、廣播稿等。

媒體運(yùn)用計(jì)劃：選擇大眾化還是專(zhuān)業(yè)化的報(bào)紙與雜志，還有刊登日期與版面大小等；電視與廣播廣告選擇的節(jié)目時(shí)段與次數(shù)。另外，也要考慮CRP（總視聽(tīng)率）與CPM（廣告信息傳達(dá)到每千人平均之成本） 促銷(xiāo)活動(dòng)計(jì)劃：包括商品購(gòu)買(mǎi)陳列、展覽、示范、抽獎(jiǎng)、贈(zèng)送樣品、品嘗會(huì)、折扣等。

公關(guān)活動(dòng)計(jì)劃：包括股東會(huì)、發(fā)布公司消息稿、公司內(nèi)部刊物、員工聯(lián)誼會(huì)、愛(ài)心活動(dòng)、同傳播媒體的聯(lián)系等。 （4）市場(chǎng)調(diào)查計(jì)劃 市場(chǎng)調(diào)查在營(yíng)銷(xiāo)策劃案中是非常重要的內(nèi)容。

因?yàn)閺氖袌?chǎng)調(diào)查所獲得的市場(chǎng)資料與情報(bào)，是擬定營(yíng)銷(xiāo)策劃案的重要依據(jù)。此外，前述第一部分市場(chǎng)狀況分析中的12項(xiàng)資料，大都可通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查獲得，由此也顯示出市場(chǎng)調(diào)查的重要。

然而，市場(chǎng)調(diào)查常被高層領(lǐng)導(dǎo)人與策劃書(shū)人員所忽視。許多企業(yè)每年投入大筆廣告費(fèi)，而不注意市場(chǎng)調(diào)查，這種錯(cuò)誤的觀念必須盡快轉(zhuǎn)變。

市場(chǎng)調(diào)查與推廣計(jì)劃一樣，也包含了目標(biāo)，策略以及細(xì)部計(jì)劃三大項(xiàng)。 （5）銷(xiāo)售管理計(jì)劃 假如把營(yíng)銷(xiāo)策劃案看成是一種陸?？章?lián)合作戰(zhàn)的話，銷(xiāo)售目標(biāo)便是登陸的目的。

市場(chǎng)調(diào)查計(jì)劃是負(fù)責(zé)提供情報(bào)，推廣計(jì)劃是?？哲娧谧o(hù)，而銷(xiāo)售管理計(jì)劃是陸軍行動(dòng)了，在情報(bào)的有效支援與強(qiáng)大海空軍的掩護(hù)下，仍須領(lǐng)先陸軍的攻城掠地，才能獲得決定性的勝利。因此，銷(xiāo)售管理計(jì)劃的重要性不言而喻。

銷(xiāo)售管理計(jì)劃包括銷(xiāo)售主管和職員、銷(xiāo)售計(jì)劃、推銷(xiāo)員的挑選與訓(xùn)練、激勵(lì)推銷(xiāo)員、推銷(xiāo)員的薪酬制度（工資與獎(jiǎng)金）等。 （6）財(cái)務(wù)損益預(yù)估 任何營(yíng)銷(xiāo)策劃案所希望實(shí)現(xiàn)的銷(xiāo)售目標(biāo)，實(shí)際上就是要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)，而損益預(yù)估就是要在事前預(yù)估該產(chǎn)品的稅前利潤(rùn)。

只要把該產(chǎn)品的預(yù)期銷(xiāo)售總額減去銷(xiāo)售成本、營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用（經(jīng)銷(xiāo)費(fèi)用加管理費(fèi)用）、推廣費(fèi)用后，即可獲得該產(chǎn)品的稅前利潤(rùn)。 （7）方案的可行性與操作性分析。

這是對(duì)該方案的落實(shí)政策的進(jìn)一步過(guò)程，從某中意義上來(lái)說(shuō)，他是計(jì)劃執(zhí)行的“前哨站”，一方面，對(duì)整個(gè)方案的可行性。

2.銀行營(yíng)銷(xiāo)具體方案

希望王海老師可以解決您的問(wèn)題，王先生是理財(cái)、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家，有10年金融機(jī)構(gòu)、銀行一線的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

長(zhǎng)期從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的一線工作。 王先生有豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，具有客戶(hù)溝通能力和個(gè)人客戶(hù)開(kāi)拓能力和豐富的理財(cái)知識(shí)，熟悉外資和中資銀行的營(yíng)銷(xiāo)模式。

作為一線客戶(hù)經(jīng)理，具有豐富的面向最終客戶(hù)的培訓(xùn)及講座經(jīng)驗(yàn)，前后為超過(guò)4500 人次的客戶(hù)進(jìn)行400場(chǎng)次的專(zhuān)題培訓(xùn)及理財(cái)講座，得到客戶(hù)的廣泛好評(píng)。 擁有豐富的銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)和銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，為金融機(jī)構(gòu)超過(guò)7,000名分行零售主管、支行行長(zhǎng)/主管副行長(zhǎng)、零售主管、理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、大堂經(jīng)理及相關(guān)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員提供培訓(xùn)。

培訓(xùn)擅長(zhǎng)領(lǐng)域：電話邀約及營(yíng)銷(xiāo)技巧、顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技巧、網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別引導(dǎo)及分流、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)及提升、金融大客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)、高端客戶(hù)類(lèi)型分析、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)流程及技巧、客戶(hù)高效溝通流程與技巧、客戶(hù)需求分析方法與案例分析、產(chǎn)品組合營(yíng)銷(xiāo)技巧與案例分析等。 周 周 13989871931 立足行業(yè)、精耕專(zhuān)業(yè)！ 微信&QQ:58588541 。

3.銀行禮儀培訓(xùn)

晏一丹老師銀行禮儀培訓(xùn)課程收益： 通過(guò)培訓(xùn)使得學(xué)員了解服務(wù)禮儀的重要性，有效提高服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)心態(tài)。

通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行服務(wù)禮儀知識(shí)，使員工掌握服務(wù)禮儀的基本規(guī)范，知曉姿態(tài)行為動(dòng)作要領(lǐng)，提升個(gè)人形象。 通過(guò)培訓(xùn)使員工掌握優(yōu)質(zhì)服務(wù)的技巧和重要的溝通技能，提升工作效率。

通過(guò)培訓(xùn)有利于全面提升銀行公眾形象，建立客戶(hù)忠誠(chéng)度。 晏一丹老師銀行禮儀培訓(xùn)課程大綱： 第一部分：銀行員工形象禮儀 1、儀容的重要內(nèi)涵 銀行員工儀容要求 銀行員工儀容修飾要領(lǐng) 2、工作著裝的禮儀 服裝：如何穿著行服？ 服飾：如何點(diǎn)綴你的職業(yè)裝？ 手部修飾與飾物佩帶 服飾運(yùn)用的禮儀與技巧 飾品的選擇與佩戴禮儀 工作裝選定的 TPO 原則 工作裝與體態(tài)的協(xié)調(diào) 服飾的色彩哲學(xué)和款式造型 備注：這一部分的內(nèi)容重點(diǎn)講銀行員工的儀容儀表的塑造。

儀容，通常是指人的外觀、外貌。其中的重點(diǎn)，則是指人的容貌。

在人際交往中，每個(gè)人的儀容都會(huì)引起交往對(duì)象的特別關(guān)注。并將影響到對(duì)方對(duì)自己的整體評(píng)價(jià)。

在個(gè)人的儀表問(wèn)題之中，儀容是重點(diǎn)之中的重點(diǎn)。儀表是綜合人的外表，它包括人的形體、容貌、健康狀況、姿態(tài)、舉止、服飾、風(fēng)度等方面，是人舉止風(fēng)度的外在體現(xiàn)。

風(fēng)度是指舉止行為、接人待物時(shí)，一個(gè)人的德才學(xué)識(shí)等各方面的內(nèi)在修養(yǎng)的外在表現(xiàn)。風(fēng)度是構(gòu)成儀表的核心要素。

第二部分：銀行員工優(yōu)雅姿態(tài)修養(yǎng) 1、職場(chǎng)形象的塑造 顧客看到的每一個(gè)細(xì)節(jié)都是你素養(yǎng)的展現(xiàn) 2、日常工作儀態(tài) 幾種常用手勢(shì)及其不同含義 基本站姿訓(xùn)練及站姿變化 基本坐姿訓(xùn)練及坐姿變化 走姿要領(lǐng)與訓(xùn)練 微笑要領(lǐng)與訓(xùn)練 目光凝視規(guī)范與視線控制 日常待客儀態(tài)原則 日常處理投訴與答疑的儀態(tài)原則 備注：這部分主要是對(duì)銀行員工的形體禮儀進(jìn)行訓(xùn)練。 儀態(tài)是指人在行為中表現(xiàn)出來(lái)的姿勢(shì)，主要包括站姿，坐姿，步態(tài)等。

“站如松，坐如鐘，走如風(fēng)，臥如弓”，是中國(guó)傳統(tǒng)禮儀的要求，在當(dāng)今社會(huì)中已被賦予了更豐富的涵義。隨著對(duì)外交往的深入，我們要學(xué)會(huì)用兼收并蓄的寬容之心去讀懂對(duì)方的姿態(tài)，更要學(xué)會(huì)通過(guò)完善自我的姿態(tài)去表達(dá)自己想要表達(dá)的內(nèi)容。

儀態(tài)在銀行的服務(wù)過(guò)程中是一種無(wú)聲的語(yǔ)言，便卻起到了無(wú)聲勝有聲的作用。 第三部分：待儲(chǔ)員工的素質(zhì)要求 1、服務(wù)意識(shí) 2、工作身份的角色確認(rèn) 3、正確的表達(dá)你的職業(yè)態(tài)度 備注：這一部分主要講了作為一名銀行員工應(yīng)該具備怎樣的素質(zhì)，明確自己的崗位職責(zé)，端正自己工作的態(tài)度，樹(shù)立良好的服務(wù)理念，提高服務(wù)意識(shí)。

第四部分：銀行基本服務(wù)禮儀 1、常用服務(wù)用語(yǔ) 2、常用服務(wù)動(dòng)作 3、電話禮儀 4、如何處理服務(wù)中的問(wèn)題 5、洞查客戶(hù)需求 6、正確與客戶(hù)溝通的方法 7、與服務(wù)群體相處最易被接受的態(tài)度 8、學(xué)會(huì)控制不良言行與情緒 9、提高規(guī)勸能力和解決服務(wù)矛盾能力 10、正確處理投訴 11、用 “ 健康 ” 塑造個(gè)人與團(tuán)隊(duì)形象 備注：這一部分主要講了銀行的基本服務(wù)禮儀，作為一名銀行員工應(yīng)該掌握最基本的服務(wù)禮儀 ，并在此基礎(chǔ)上不斷提升。 第五部分：銀行基本禮儀用語(yǔ) 1、語(yǔ)言文雅 2、在辦公和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所注意事項(xiàng) 3、在工作中提倡使用普通話 4、贊揚(yáng)他人的技巧 5、引導(dǎo)、分流客戶(hù)的語(yǔ)言技巧 6、產(chǎn)品介紹的語(yǔ)言技巧 7、面對(duì)投訴客戶(hù)的語(yǔ)言技巧 8、接聽(tīng)電話的基本要求和禁忌 9、傾聽(tīng)的作用與要領(lǐng) 備注：這一部分主要介紹了銀行的基本禮儀用語(yǔ)，掌握與客戶(hù)溝通的方法與技巧，接近與客戶(hù)之間的距離。

第六部分：銀行工作人員禮儀服務(wù)的素質(zhì)要求 1、銀行工作人員迎接禮儀規(guī)則 2、運(yùn)用視線服務(wù)，隨時(shí)注意客戶(hù)的需求 3、耐心周到的幫助客戶(hù)解決問(wèn)題 4、顧客靠近時(shí)服務(wù)技巧 5、顧客喜歡的服務(wù)方式 6、面對(duì)外國(guó)顧客的特殊處理方式 備注：這一部分主要講如何更好的服務(wù)好客戶(hù)，與客戶(hù)建立良好的關(guān)系。 第七節(jié)：營(yíng)業(yè)廳工作人員的談吐禮儀 1、走動(dòng)人員常用服務(wù)語(yǔ)言 2、詢(xún)問(wèn)顧客時(shí)的禮貌用語(yǔ) 3、使用敬語(yǔ)、謙語(yǔ)、雅語(yǔ) 4、學(xué)會(huì)傾聽(tīng)領(lǐng)導(dǎo)及顧客的聲音 5、用顧客喜歡的方式說(shuō)話 6、用妥善的措辭與客戶(hù)交談 7、靈活應(yīng)對(duì)顧客的不滿情緒 備注：這一部分主要講營(yíng)業(yè)廳的工作人員與客戶(hù)交流溝通的語(yǔ)言藝術(shù)。

第八節(jié)：銀行人員外出辦公禮儀與禮貌修養(yǎng) 1、外出工作及交往中的見(jiàn)面禮儀 2、打招呼與握手禮儀 3、稱(chēng)謂禮儀 4、名片的遞送禮儀 5、外出工作及交往中的介紹禮儀 6、商務(wù)會(huì)晤應(yīng)掌握的禮節(jié)與禮貌修養(yǎng) 備注：這一部分主要講銀行工作人員外出辦公的基本社交禮儀，掌握這些禮儀不僅可以提高自己的禮儀素養(yǎng)，更能促進(jìn)業(yè)務(wù)事業(yè)的成功。

4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工培訓(xùn)計(jì)劃的引言怎么寫(xiě)

不知道樓主是以什么身份來(lái)寫(xiě)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)。

1. 如果樓主是為自己?jiǎn)挝粊?lái)寫(xiě)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)，那么可以這樣寫(xiě)：首先，敘述一下保險(xiǎn)對(duì)企業(yè)發(fā)展的意義；其次，分析一下你們行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步分析一下你們公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)可能引起的事故，造成的損失。從而引出整個(gè)保險(xiǎn)計(jì)劃的內(nèi)容。

2. 如果樓主保險(xiǎn)公司人員或保險(xiǎn)中介人員，那么可以這樣寫(xiě)：首先，夸獎(jiǎng)一下你要服務(wù)的對(duì)象，比如夸獎(jiǎng)他們的行業(yè)地位、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、企業(yè)前景之類(lèi)，重要的一點(diǎn)是要突出他們的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)先進(jìn)，知道用保險(xiǎn)手段來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；其次，分析一下他們行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步分析一下他們公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)可能引起的事故，造成的損失。從而引出整個(gè)保險(xiǎn)計(jì)劃的內(nèi)容。

本人也從事保險(xiǎn)行業(yè)，有興趣可長(zhǎng)期交流。QQ:307924175