基金產(chǎn)品策劃營(yíng)銷(xiāo)方案(基金銷(xiāo)售方案)

1.基金銷(xiāo)售方案

2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金成立，在隨后的時(shí)間里，開(kāi)放式基金資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大。

開(kāi)放式基金已經(jīng)成為我國(guó)難金業(yè)的主體，基金營(yíng)銷(xiāo)越來(lái)越受到基金公司的重視。本文針對(duì)我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中存在的問(wèn)題，提出一些相關(guān)的建議和措施， 關(guān)鍵詞：開(kāi)放式基金；營(yíng)銷(xiāo)；對(duì)策 一、我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷(xiāo)存在的問(wèn)題 2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——“華安創(chuàng)新”的成立，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。

但我國(guó)開(kāi)放式基金的營(yíng)銷(xiāo)還存在一些問(wèn)題。 （一）營(yíng)銷(xiāo)渠道 雖然我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售已逐漸形成了銀行代銷(xiāo)、證券公司代銷(xiāo)、基金管理公司直銷(xiāo)的銷(xiāo)售體系，但是由于廣大投資者對(duì)開(kāi)放式基金還比較陌生，基金營(yíng)銷(xiāo)仍依賴(lài)于銀行和證券公司的柜臺(tái)銷(xiāo)售。

（二）產(chǎn)品設(shè)計(jì) 產(chǎn)品設(shè)計(jì)和投資策略雷同。投資品種由于受到嚴(yán)格限制以及國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)的狹小，基金在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上差異較小。

大部分基金產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時(shí)缺乏明確定位，即使是定位明確的行業(yè)基金，許多契約中對(duì)基金投資標(biāo)的的約定也比較模糊。 （三）促銷(xiāo)策略 促銷(xiāo)手段簡(jiǎn)單，缺乏整體策略。

促銷(xiāo)手段大都以媒體推廣為主，促銷(xiāo)缺乏策略性、系統(tǒng)性和目標(biāo)性。目前，采用最多的促銷(xiāo)手段是費(fèi)率優(yōu)惠，采取最多的營(yíng)銷(xiāo)手段是大眾化營(yíng)銷(xiāo)，而不是通過(guò)把投資者進(jìn)行細(xì)分來(lái)為其提供不同的基金產(chǎn)品，這很難使投資者成為基金的堅(jiān)定持有者。

（四）客戶關(guān)系管理 客戶服務(wù)水平有待提升。面對(duì)投資者隊(duì)伍的迅速膨脹，很多基金公司客戶服務(wù)人員儲(chǔ)備和客服配套措施不適應(yīng)基金公司規(guī)模的擴(kuò)張，難以形成快速、有效的反應(yīng)機(jī)制。

在投資者教育方面，基金公司主要以基金投資內(nèi)容為主，著重宣傳基金產(chǎn)品和購(gòu)買(mǎi)方式，對(duì)投資者權(quán)益和投資風(fēng)險(xiǎn)的介紹則明顯較少。 二、改進(jìn)我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷(xiāo)的對(duì)策 （一）營(yíng)銷(xiāo)渠道 1.建立科學(xué)的、多層次、立體化的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò) 目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要是以為商業(yè)銀行、證券公司的代銷(xiāo)為主，應(yīng)逐步加大基金管理公司直銷(xiāo)的力度。

同時(shí)，基金管理人必須加強(qiáng)與代銷(xiāo)銀行的合作，對(duì)銀行人員進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)，增強(qiáng)銀行代銷(xiāo)人員的積極性，提高銀行人員的營(yíng)銷(xiāo)能力。 2.多樣化促銷(xiāo)手段并用 基金管理人可以通過(guò)促銷(xiāo)組合的四要素——人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系來(lái)達(dá)到與投資者溝通的目的。

人員推銷(xiāo)是一種面對(duì)面的溝通方式。一般來(lái)說(shuō)，對(duì)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行一對(duì)一的人員推銷(xiāo)，可以達(dá)到最佳的營(yíng)銷(xiāo)效果。

廣告的目的就是通知、影響和勸說(shuō)投資者，它能改變目標(biāo)投資者對(duì)公司本身和基金產(chǎn)品的知曉程度，有利于更好的推介基金。常用的營(yíng)業(yè)推廣手段主要有銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、激勵(lì)手段、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠等。

基金管理公司應(yīng)該綜合采用這些手段，這樣有利于擴(kuò)大營(yíng)業(yè)推廣的效果。 公共關(guān)系處理的是基金管理人為贏得公眾尊重所做的努力。

這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、職工、投資者等。由于處理危機(jī)情況的方式會(huì)影響到公司的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)能力，因此與媒體保持良好關(guān)系對(duì)于處理危機(jī)情況十分重要。

3.完善客戶服務(wù) 客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分，通過(guò)主動(dòng)及時(shí)的開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，爭(zhēng)取投資者認(rèn)同，建立與投資者的長(zhǎng)期關(guān)系，才能提高市場(chǎng)占有率。為此，基金管理人或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門(mén)，建立一套完整的客戶服務(wù)流程，以系統(tǒng)化的方式，結(jié)合應(yīng)用各種服務(wù)方式實(shí)現(xiàn)并優(yōu)化投資者服務(wù)。

（二）產(chǎn)品策略 1.積極推出創(chuàng)新產(chǎn)品 雖然金融產(chǎn)品很容易被模仿，但是新進(jìn)入市場(chǎng)的基金具有“先行優(yōu)勢(shì)”，可以占領(lǐng)較大的市場(chǎng)份額。因此積極進(jìn)行基金產(chǎn)品創(chuàng)新是證券投資基金管理公司解決基金營(yíng)銷(xiāo)問(wèn)題的一個(gè)行之有效的辦法。

但是基金產(chǎn)品創(chuàng)新的著力點(diǎn)應(yīng)該在于能切實(shí)滿足投資者的需求，為投資者帶來(lái)收益，有利于資產(chǎn)的保值與增值。 基金產(chǎn)品創(chuàng)新可以在以下幾個(gè)方面尋求突破：細(xì)分現(xiàn)有基金大類(lèi)；利用國(guó)際資本市場(chǎng)，開(kāi)發(fā)國(guó)際化基金品種；結(jié)合金融衍生品工具進(jìn)行的產(chǎn)品創(chuàng)新等。

2.針對(duì)投資者需求進(jìn)行產(chǎn)品開(kāi)發(fā) 基金產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，是對(duì)投資者需求進(jìn)行分析，確定目標(biāo)市場(chǎng)，吸引特定投資者的過(guò)程。因此，應(yīng)該把重點(diǎn)了解投資者的投資偏好和投資目的并從中選擇某一細(xì)分市場(chǎng)作為產(chǎn)品服務(wù)的目標(biāo)市場(chǎng)作為開(kāi)發(fā)基金產(chǎn)品的首要工作。

3.樹(shù)立品牌效應(yīng) 隨著基金產(chǎn)品進(jìn)入相對(duì)成熟期，其原有差異性會(huì)逐漸消失，此時(shí)就要借助品牌管理來(lái)達(dá)到穩(wěn)固和提高市場(chǎng)占有率的目的。 為樹(shù)立品牌效應(yīng)，基金公司應(yīng)做到：維持良好穩(wěn)定的收益；嚴(yán)格遵守投資理念，鞏固和強(qiáng)化自己的理財(cái)風(fēng)格，保持獨(dú)特鮮明的個(gè)性；堅(jiān)持從投資者的利益出發(fā)，為投資者提供良好的售后服務(wù)等。

（三）價(jià)格策略 1.貼近近市場(chǎng)定價(jià) 基金公司可以根據(jù)投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)間、額度、持有期的不同，設(shè)計(jì)合理的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。從產(chǎn)品價(jià)格角度看，在綜合考評(píng)公司成本、代銷(xiāo)商利益、現(xiàn)行投資品種費(fèi)率、投資人接受能力等的前提下，尋求合適的認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)率。

2.根據(jù)不同投資者的需求合理制定靈活的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 根據(jù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)理論，投資者需求始終是定價(jià)策略需要考慮的最重要的因素。由于目前我國(guó)投資者能接受的心理價(jià)位較低，故可考慮在。

2.理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案

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篇一：金融理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃 一、策劃目的： 本次策劃主要針國(guó)信證券金理財(cái)產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，其主要目的在于增加我們公 司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形 象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)性 水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。 二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析： 1、中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境并推動(dòng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)的迅速發(fā)展。環(huán)境的變化帶來(lái)競(jìng)爭(zhēng) 的激烈化，同行的競(jìng)爭(zhēng)也越來(lái)越激烈，總體上說(shuō)是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。 2、隨著投資人越來(lái)越多，投資規(guī)模也日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要， 集合資產(chǎn)投資逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資選擇。機(jī)構(gòu)投 資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者正是我國(guó)目前的政策選擇。 3、金理財(cái)投資是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集 信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定

3.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略

原發(fā)布者：學(xué)術(shù)蝸牛小童鞋

一、市場(chǎng)定位1.市場(chǎng)定位的概念市場(chǎng)定位要回答的問(wèn)題，就是明確我們企業(yè)在選定的目標(biāo)市場(chǎng)上提供什么樣的產(chǎn)品或服務(wù)來(lái)滿足相應(yīng)客戶群體的什么需求。市場(chǎng)定位的目的是使企業(yè)的產(chǎn)品或形象在目標(biāo)顧客的心理上占據(jù)一個(gè)獨(dú)特的、有價(jià)值的位置，以便實(shí)現(xiàn)與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的差異化。奔馳、寶馬、奧迪都是豪華汽車(chē)品牌，但他們留給消費(fèi)者的印象并不相同：奔馳的定位是“尊貴大氣，成功人士的座駕”；寶馬的定位是“為駕駛者提供樂(lè)趣”；奧迪的定位是“科技領(lǐng)先”。它們各自在消費(fèi)者的頭腦中形成了一個(gè)不同的特定的形象?！翱蛻粲肋h(yuǎn)是對(duì)的”，海爾電器的這一信條表明它在市場(chǎng)定位上希望與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手形成的差異化在哪里？（以顧客為核心），“頭屑去無(wú)蹤，秀發(fā)更出眾”，這說(shuō)明海飛絲產(chǎn)品的市場(chǎng)定位是專(zhuān)注于滿足消費(fèi)者的什么需求？（功效定位）。2.市場(chǎng)定位的核心市場(chǎng)定位的核心：就是要闡明相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)者來(lái)講，自己企業(yè)的產(chǎn)品論文發(fā)表服務(wù)的差異化。所以思考市場(chǎng)定位問(wèn)題需要考慮：1）要與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的定位區(qū)別開(kāi)。一家酒企，你最大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的定位是“百年老窖”，強(qiáng)調(diào)企業(yè)產(chǎn)品的歷史傳承和文化底蘊(yùn)。你則可以將自己定位成“用太空科技制成的仙境佳釀”，強(qiáng)調(diào)企業(yè)產(chǎn)品的最新科技制造的上佳品質(zhì)，這樣與對(duì)手形成差異化，在消費(fèi)者心理上搶占一席之地。如果企業(yè)選擇了零至三歲嬰兒奶粉細(xì)分市場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)定位是“全方面的營(yíng)養(yǎng)”，為了區(qū)別競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)定位，該

4.如何營(yíng)銷(xiāo)基金

正確處理基金營(yíng)銷(xiāo)中的兩個(gè)關(guān)系開(kāi)放式基金營(yíng)銷(xiāo)就是向市場(chǎng)宣傳基金管理公司的投資理念，展現(xiàn)基金管理公司的業(yè)績(jī)，介紹基金的運(yùn)作機(jī)制等知識(shí)，目的在於喚起市場(chǎng)認(rèn)購(gòu)基金的欲望，獲得市場(chǎng)資金的信任，培養(yǎng)基金持有人的忠誠(chéng)度。

這是開(kāi)放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開(kāi)放式基金的挑戰(zhàn)性之所在。開(kāi)放式基金成功營(yíng)銷(xiāo)的目標(biāo)是：基金持有人能夠成爲(wèi)基金管理公司的忠實(shí)客戶，不僅分享基金管理公司的經(jīng)營(yíng)成果，而且能夠理解基金管理公司暫時(shí)的經(jīng)營(yíng)困難，保證基金規(guī)模的穩(wěn)定性。

目前，開(kāi)放式基金的營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)該處理好以下兩個(gè)關(guān)系：產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)是基於基金產(chǎn)品本身的營(yíng)銷(xiāo)，通過(guò)市場(chǎng)教育來(lái)樹(shù)立基金管理公司的品牌和營(yíng)銷(xiāo)策略?；饦I(yè)是智慧含量很高的行業(yè)，不僅包括基金管理公司資產(chǎn)管理的智慧，也包括在市場(chǎng)中的營(yíng)銷(xiāo)智慧。

關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)是指延用人脈關(guān)系的營(yíng)銷(xiāo)方式，往往依靠公司以往形成的人際關(guān)系或營(yíng)銷(xiāo)人員親朋好友的社會(huì)關(guān)系，將保險(xiǎn)公司等作爲(wèi)目標(biāo)客戶。從世界基金發(fā)展史及我國(guó)基金業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的方向來(lái)看，產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)是基金業(yè)營(yíng)銷(xiāo)的必然選擇，關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)只能是戰(zhàn)術(shù)性的，是產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的補(bǔ)充。

關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)能在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)基金的募集目標(biāo)，但是，這部分營(yíng)銷(xiāo)的維護(hù)成本比較高，穩(wěn)定性較差，基金發(fā)行結(jié)束后的巨額贖回就是例證。目前，各基金管理公司存在重視關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)，輕視產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)象，甚至在營(yíng)銷(xiāo)人員的選擇上，也傾向於選用一些具有一定社會(huì)背景的員工。

美國(guó)共同基金的發(fā)展對(duì)於我國(guó)開(kāi)放式基金的營(yíng)銷(xiāo)具有一定的啓示。2002年底，約有 9490萬(wàn)人個(gè)人投資者持有共同基金，共同基金在美國(guó)家庭金融資產(chǎn)中的比例自1980年的5.7%上升到2001年的52%。

而我國(guó)所有開(kāi)放式基金注冊(cè)客戶不足200萬(wàn)，既說(shuō)明目前基金營(yíng)銷(xiāo)的難度之大，也說(shuō)明以后可開(kāi)拓的空間之大。在我國(guó)，開(kāi)放式基金是一個(gè)專(zhuān)業(yè)化程度較高的投資工具，正在爲(wèi)投資者認(rèn)識(shí)。

在這個(gè)過(guò)程中，需要基金管理公司的引導(dǎo)和教育。沒(méi)有市場(chǎng)培育工作就不會(huì)得到市場(chǎng)的認(rèn)可，通過(guò)介紹基金的有關(guān)知識(shí)、先進(jìn)的投資理念、我國(guó)及世界資本市場(chǎng)的發(fā)展史等等，要使投資者明白如下道理：1、中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代；2、機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者是我國(guó)目前的政策選擇；3、選擇證券投資基金是大勢(shì)所趨，證券市場(chǎng)已從資金博弈型向機(jī)構(gòu)博弈型的轉(zhuǎn)變不可避免；4、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集資訊、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多蠃少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的；5、應(yīng)改變國(guó)人固有的“寧信己、不信人”的保守傳統(tǒng)觀念。

這些道理，是基金進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的基礎(chǔ)，同時(shí)隨著市場(chǎng)的成熟，產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的策略也應(yīng)不斷升化，由通俗走向?qū)I(yè)。代銷(xiāo)和直銷(xiāo)我國(guó)開(kāi)放式基金的主要代銷(xiāo)渠道有商業(yè)銀行和證券公司；而直銷(xiāo)的物件往往集中於保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)，有的公司直銷(xiāo)量甚至超過(guò)代銷(xiāo)量，與成熟市場(chǎng)的情況不同。

有資料顯示：在香港，基金產(chǎn)品的代銷(xiāo)占92%，主要通過(guò)銀行及證券公司、保險(xiǎn)公司及投資顧問(wèn)銷(xiāo)售，直銷(xiāo)只有8%。新加坡基金銷(xiāo)售也是以銀行爲(wèi)主，德國(guó)的開(kāi)放式基金銷(xiāo)售和贖回都由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。

目前，商業(yè)銀行代銷(xiāo)開(kāi)放式基金在很大程度上不是市場(chǎng)化行爲(wèi)。通常是由基金管理公司和代銷(xiāo)銀行總行協(xié)商代銷(xiāo)量，然后商業(yè)銀行總行將這一代銷(xiāo)量分解給各級(jí)分支機(jī)構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)一般沒(méi)有超額完成的動(dòng)力，完成所分配的代銷(xiāo)任務(wù)即可，這有悖於開(kāi)放式基金產(chǎn)品的市場(chǎng)化本質(zhì)。

如何提高商業(yè)銀行代銷(xiāo)開(kāi)放式基金的市場(chǎng)化程度，提高代銷(xiāo)效率，是銀行和基金管理公司共同的任務(wù)。而隨著基金市場(chǎng)的成熟和規(guī)范以及保險(xiǎn)資金直接入市步伐的加快，面向保險(xiǎn)公司等大型機(jī)構(gòu)的直銷(xiāo)量占比將逐步減少，而個(gè)人投資者認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金的比例則將同步擴(kuò)大，這一方面是基金管理公司培育市場(chǎng)的結(jié)果，另一方面是對(duì)各基金管理公司倚重機(jī)構(gòu)投資者擴(kuò)大規(guī)模思路的糾正，是基金理念的必然回歸。

商業(yè)銀行代銷(xiāo)開(kāi)放式基金的優(yōu)勢(shì)在於銀行所擁有的客戶資源資訊和資金資訊，這一優(yōu)勢(shì)是基金管理公司無(wú)法比擬的。基金管理公司利用商業(yè)銀行代銷(xiāo)基金的核心是借鑒銀行的客戶營(yíng)銷(xiāo)、管理及售后服務(wù)機(jī)制，宣傳基金管理公司的產(chǎn)品、投資理念，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的培育，挖掘銀行客戶資源，分析客戶資訊及資金資訊，發(fā)現(xiàn)并培養(yǎng)潛在的基金持有人，吸引客戶資金，擴(kuò)大基金份額，爲(wèi)基金管理公司在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)策劃及客戶管理體系建設(shè)等提供決策支援。

利益驅(qū)動(dòng)往往是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的根本動(dòng)力。如何設(shè)計(jì)新的商業(yè)銀行代銷(xiāo)開(kāi)放式基金的利益分配模式，建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)與基金管理公司的雙蠃格局，提高商業(yè)銀行代銷(xiāo)的積極性及市場(chǎng)化程度，是各家基金管理公司不得不重新考慮的問(wèn)題。

良好的開(kāi)放式基金代銷(xiāo)激勵(lì)機(jī)制要求充分考慮基層代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及客戶經(jīng)理的利益，相信這種機(jī)制一旦建立，商業(yè)銀行，特別是基層行代銷(xiāo)開(kāi)放式基金的積極性和代銷(xiāo)能力將大爲(wèi)釋放。開(kāi)放式基金營(yíng)銷(xiāo)就是向市場(chǎng)宣傳基金管理公司的投資理念，展現(xiàn)。

5.優(yōu)秀的私募股權(quán)基金營(yíng)銷(xiāo)方案有哪些

私募股權(quán)投資基金營(yíng)銷(xiāo)方案的項(xiàng)目通常包括：創(chuàng)業(yè)投資基金、并購(gòu)?fù)顿Y基金、過(guò)橋基金等等；創(chuàng)業(yè)投資基金：投資于包括種子期、初創(chuàng)期、快速擴(kuò)張期和成長(zhǎng)初期的企業(yè)；并購(gòu)?fù)顿Y基金：投資于擴(kuò)展期企業(yè)和參與管理層收購(gòu)；過(guò)橋基金：投資于過(guò)渡企業(yè)或上市前的企業(yè)。

在資金募集上，主要通過(guò)非公開(kāi)方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人募集，它的銷(xiāo)售和贖回都是基金管理人通過(guò)私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。 另外，在投資方式上也是以私下協(xié)商形式進(jìn)行，絕少涉及公開(kāi)市場(chǎng)的操作，一般無(wú)需披露交易細(xì)節(jié)。

資金來(lái)源廣泛，如富有的個(gè)人、戰(zhàn)略投資者、養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)公司等。但是它的流動(dòng)性差，沒(méi)有現(xiàn)成的市場(chǎng)供非上市公司的股權(quán)出讓方與購(gòu)買(mǎi)方直接達(dá)成交易。

PE投資機(jī)構(gòu)多采取有限合伙制，這種企業(yè)組織形式有很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。多采取權(quán)益型投資方式，絕少涉及債權(quán)投資。

反映在投資工具上，多采用普通股或者可轉(zhuǎn)讓優(yōu)先股，以及可轉(zhuǎn)債的工具形式。PE投資機(jī)構(gòu)也因此對(duì)被投資企業(yè)的決策管理享有一定的表決權(quán)。

對(duì)于私募股權(quán)基金的營(yíng)銷(xiāo)人員來(lái)說(shuō)，首先要了解和把握投資者的流動(dòng)偏好和投資心理，這是一個(gè)很重要的板塊內(nèi)容。雖然，從短期上來(lái)看，私募股權(quán)基金的投資收益并不會(huì)展現(xiàn)出很大的獲益空間，但是它在中長(zhǎng)期的收益上是沒(méi)有上限可以去探索追尋的。

把握了這一個(gè)投資 的特點(diǎn)，再去迎合投資人急切想要收獲利益的心里，就能夠很快的突出重圍，賣(mài)出自己的私募股權(quán)基金產(chǎn)品。當(dāng)然，關(guān)于影響 私募股權(quán)基金的知識(shí)還有很多，需要大家用心去探索和把握才行。

6.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)具體有哪些

同學(xué)你好，很高興為您解答！ 營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素（4P）——產(chǎn)品（product）、費(fèi)率（price）、渠道（place）和促銷(xiāo)（promotion）是基金營(yíng)銷(xiāo)的核心內(nèi)容。

四大要素的功能與作用如下： 1.產(chǎn)品 產(chǎn)品是滿足投資者需求的手段?；鸸芾砣酥挥胁粩嚅_(kāi)發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金產(chǎn)品供客戶選擇，才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。

2.費(fèi)率 根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，基金發(fā)行時(shí)的份額凈值或價(jià)格是固定的，因此，基金交易價(jià)格主要反映在買(mǎi)賣(mài)基金時(shí)支付費(fèi)用的高低，或者說(shuō)基金交易價(jià)格的核心是基金費(fèi)用的高低。如開(kāi)放式基金的費(fèi)用主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)以及持續(xù)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等。

基金管理人可以通過(guò)制定靈活的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴(kuò)大基金銷(xiāo)售規(guī)模的目的。 3.渠道 渠道的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。

4.促銷(xiāo) 促銷(xiāo)是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷(xiāo)、價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷(xiāo)售給客戶。 希望我的回答能幫助您解決問(wèn)題，如您滿意，請(qǐng)采納為最佳答案喲。

再次感謝您的提問(wèn)，更多財(cái)會(huì)問(wèn)題歡迎提交給高頓企業(yè)知道。高頓祝您生活愉快。

7.優(yōu)秀的私募股權(quán)基金營(yíng)銷(xiāo)方案有哪些

私募股權(quán)投資基金營(yíng)銷(xiāo)方案的項(xiàng)目通常包括：創(chuàng)業(yè)投資基金、并購(gòu)?fù)顿Y基金、過(guò)橋基金等等；創(chuàng)業(yè)投資基金：投資于包括種子期、初創(chuàng)期、快速擴(kuò)張期和成長(zhǎng)初期的企業(yè)；并購(gòu)?fù)顿Y基金：投資于擴(kuò)展期企業(yè)和參與管理層收購(gòu)；過(guò)橋基金：投資于過(guò)渡企業(yè)或上市前的企業(yè)。在資金募集上，主要通過(guò)非公開(kāi)方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人募集，它的銷(xiāo)售和贖回都是基金管理人通過(guò)私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。

另外，在投資方式上也是以私下協(xié)商形式進(jìn)行，絕少涉及公開(kāi)市場(chǎng)的操作，一般無(wú)需披露交易細(xì)節(jié)。資金來(lái)源廣泛，如富有的個(gè)人、戰(zhàn)略投資者、養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)公司等。但是它的流動(dòng)性差，沒(méi)有現(xiàn)成的市場(chǎng)供非上市公司的股權(quán)出讓方與購(gòu)買(mǎi)方直接達(dá)成交易。PE投資機(jī)構(gòu)多采取有限合伙制，這種企業(yè)組織形式有很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。多采取權(quán)益型投資方式，絕少涉及債權(quán)投資。反映在投資工具上，多采用普通股或者可轉(zhuǎn)讓優(yōu)先股，以及可轉(zhuǎn)債的工具形式。PE投資機(jī)構(gòu)也因此對(duì)被投資企業(yè)的決策管理享有一定的表決權(quán)。

對(duì)于私募股權(quán)基金的營(yíng)銷(xiāo)人員來(lái)說(shuō)，首先要了解和把握投資者的流動(dòng)偏好和投資心理，這是一個(gè)很重要的板塊內(nèi)容。雖然，從短期上來(lái)看，私募股權(quán)基金的投資收益并不會(huì)展現(xiàn)出很大的獲益空間，但是它在中長(zhǎng)期的收益上是沒(méi)有上限可以去探索追尋的。把握了這一個(gè)投資 的特點(diǎn)，再去迎合投資人急切想要收獲利益的心里，就能夠很快的突出重圍，賣(mài)出自己的私募股權(quán)基金產(chǎn)品。當(dāng)然，關(guān)于影響 私募股權(quán)基金的知識(shí)還有很多，需要大家用心去探索和把握才行。