合規(guī)(古代關(guān)于合規(guī)的故事)

1.古代關(guān)于合規(guī)的故事

1.諸葛亮揮淚斬馬謖。

蜀后主建興六年（公元228年），諸葛亮出兵北伐曹魏。馬謖主動(dòng)請(qǐng)纓，立下軍令狀，表示如果不能完成任務(wù)，愿依軍法治罪。

然后，就帶兵去占領(lǐng)軍事要塞街亭。但馬謖剛愎自用、自作主張地將大軍部署在遠(yuǎn)離水源的街亭山上。

曹魏名將張合揮兵切斷水源，掐斷糧道，將馬謖部隊(duì)圍困于山上，然后縱火燒山。蜀軍饑渴難忍，軍心渙散，不戰(zhàn)自亂。

馬謖被司馬懿奪了街亭，導(dǎo)致諸葛亮最有希望取勝的一次北伐完全失敗。班師回朝后，諸葛亮為明軍紀(jì)，將馬謖問(wèn)斬。

而馬謖素來(lái)是諸葛亮看重的人才，在南征孟獲時(shí)出了很多有用的計(jì)策，并且兩人私交甚好，所以行刑時(shí)諸葛亮淚如雨下。之后諸葛亮上表要求降職處分自己，也承擔(dān)了部分北伐失敗的責(zé)任。

2.曾子殺豬。一個(gè)晴朗的早晨，曾子的妻子梳洗完畢，換上一身干凈整潔的藍(lán)布新衣，準(zhǔn)備去集市買一些東西。

她出了家門沒(méi)走多遠(yuǎn)，兒子就哭喊著從身后攆了上來(lái)，吵著鬧著要跟著去。孩子不大，集市離家又遠(yuǎn)，帶著他很不方便。

因此曾子的妻子對(duì)兒子說(shuō)：“你回去在家等著，我買了東西一會(huì)兒就回來(lái)。你不是愛(ài)吃醬汁燒的蹄子、豬腸燉的湯嗎？我回來(lái)以后殺了豬就給你做?！?/p>

這話倒也靈驗(yàn)。她兒子一聽(tīng)，立即安靜下來(lái)，乖乖地望著媽媽一個(gè)人遠(yuǎn)去。

曾子的妻子從集市回來(lái)時(shí)，還沒(méi)跨進(jìn)家門就聽(tīng)見(jiàn)院子里捉豬的聲音。她進(jìn)門一看，原來(lái)是曾子正準(zhǔn)備殺豬給兒子做好吃的東西。

她急忙上前攔住丈夫，說(shuō)道：“家里只養(yǎng)了這幾頭豬，都是逢年過(guò)節(jié)時(shí)才殺的。你怎么拿我哄孩子的話當(dāng)真呢？” 曾子說(shuō)：“在小孩面前是不能撒謊的。

他們年幼無(wú)知，經(jīng)常從父母那里學(xué)習(xí)知識(shí)，聽(tīng)取教誨。如果我們現(xiàn)在說(shuō)一些欺騙他的話，等于是教他今后去欺騙別人。

雖然做母親的一時(shí)能哄得過(guò)孩子，但是過(guò)后他知道受了騙，就不會(huì)再相信媽媽的話。這樣一來(lái)，你就很難再教育好自己的孩子了?！?/p>

曾子的妻子覺(jué)得丈夫的話很有道理，于是心悅誠(chéng)服地幫助曾子殺豬去毛、剔骨切肉。沒(méi)過(guò)多久，曾子的妻子就為兒子做好了一頓豐盛的晚餐。

3.曹操割發(fā)代首。三國(guó)時(shí)期， 曹操發(fā)兵宛城時(shí)規(guī)定：“大小將校，凡過(guò)麥田，但有踐踏者，并皆斬首?！?/p>

于是，騎馬的士卒都下馬，仔細(xì)地扶麥而過(guò)?？墒?，曹操的馬卻因受驚而踐踏了麥田。

他很嚴(yán)肅地讓執(zhí)法的官員為自己定罪。執(zhí)法官對(duì)照《 春秋》上的道理，認(rèn)為不能處罰擔(dān)任尊貴職務(wù)的人。

曹操認(rèn)為，自己制定法令，自己卻違反，怎么取信于軍？即使我是全軍統(tǒng)帥，也應(yīng)受到一定處罰。他拿起劍割發(fā)，傳示三軍：“丞相踏麥，本當(dāng)斬首號(hào)令，今割發(fā)以代。”

現(xiàn)在的人覺(jué)得剪頭發(fā)是件很平常的事?？墒牵湃苏J(rèn)為，頭發(fā)是從父母那里繼承的，隨便割掉不僅大逆不道，而且是不孝的表現(xiàn)。

曹操作為封建社會(huì)的政治家，能夠割發(fā)代首，嚴(yán)于律己，實(shí)屬難能可貴。4.商鞅立法。

春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)，秦國(guó)的商鞅在秦孝公的支持下主持變法。當(dāng)時(shí)處于戰(zhàn)爭(zhēng)頻繁、人心惶惶之際，為了樹立威信，推進(jìn)改革，商鞅下令在都城南門外立一根三丈長(zhǎng)的木頭，并當(dāng)眾許下諾言：誰(shuí)能把這根木頭搬到北門，賞金十兩。

圍觀的人不相信如此輕而易舉的事能得到如此高的賞賜，結(jié)果沒(méi)人肯出手一試。于是，商鞅將賞金提高到50金。

重賞之下必有勇夫，終于有人站起將木頭扛到了北門。商鞅立即賞了他五十金。

商鞅這一舉動(dòng)，在百姓心中樹立起了威信，而商鞅接下來(lái)的變法就很快在秦國(guó)推廣開了。新法使秦國(guó)漸漸強(qiáng)盛，最終統(tǒng)一了中國(guó)。

5.法當(dāng)有常。狄仁杰是唐朝有名的大臣，仕宦歷經(jīng)高宗、武后兩朝。

他做大理丞時(shí)，清理大量疑難積案，一年中判處有罪或無(wú)罪釋放的多至一萬(wàn)七千人，沒(méi)有一個(gè)認(rèn)為冤屈再要求申訴的。有個(gè)武衛(wèi)大將軍叫權(quán)善才的，因?yàn)檎`砍了太宗昭陵上的柏樹，仁杰上奏罪該免職，高宗認(rèn)為太輕了，叫馬上把他處死。

仁杰又上奏說(shuō)此人罪不當(dāng)死。高宗生氣了，板著臉說(shuō)：“此人斫昭陵上的樹，是陷我于不孝，必須殺掉！” 旁邊的人示意仁杰趕快走開，仁杰不理睬，說(shuō)：“我聽(tīng)說(shuō)違背圣意、做出背叛皇上事情的人，自古以來(lái)都要蒙受災(zāi)難。

但是我不以為是這樣。如果處在桀紂時(shí)期，那就要蒙難了，但處在堯舜時(shí)期，就不會(huì)。

臣等現(xiàn)在正處在堯舜時(shí)期，不怕還有像比干被殺那樣的事情。陛下制定法律，公之于眾，無(wú)論徒刑、流放刑、死刑，都得按照罪行的大小輕重來(lái)判處，哪有所犯并非死罪，就叫判處死刑的？刑法既無(wú)常規(guī)，教萬(wàn)民何所措其手足？陛下一定要變通法律，就從今天開始吧。

古人說(shuō)，假如偷了長(zhǎng)陵的一把土就把那人殺了，這怎么能是一個(gè)好皇帝？現(xiàn)在陛下為了昭陵的一株柏樹殺掉一位將軍。那千年以后，人們將把陛下看成是什么樣的皇帝。

這就是臣之所以不敢聽(tīng)陛下的命令殺權(quán)善才，以陷陛下于無(wú)道?。　备咦诘膽B(tài)度緩和一些了，權(quán)善才因此得以免死。

2.合規(guī)的合規(guī)

近些年， “ 依法合規(guī)”一詞在我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。但是，許多人對(duì)“ 合規(guī)”概念的理解卻是表面化的，有的將“ 合規(guī)”理解為銀行及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理行為必須符合銀行總行制定的規(guī)章制度；有的將“ 合規(guī)”簡(jiǎn)單地理解為就是符合規(guī)定， 不符合規(guī)定就是違規(guī)。顯然，這些理解與國(guó)際銀行業(yè)對(duì)“ 合規(guī)” 的理解是不一致的?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確：“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致?！迸c銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營(yíng)的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問(wèn)題、隱私、數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定此外， 依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式，上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營(yíng)范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則，如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。法律、規(guī)則及準(zhǔn)則可能有不同的淵源，包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則、市場(chǎng)公約，行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應(yīng)包括更廣義上的誠(chéng)實(shí)廉正和公平交易的行為準(zhǔn)則。

3.“言語(yǔ),行動(dòng)有條理或合規(guī)距,有時(shí)也比喻做事死板,不懂得靈活掌握

這個(gè)成語(yǔ)是循規(guī)蹈矩。

1、拼音：xúnguīdǎojǔ

2、釋義：原指遵守規(guī)矩，不敢違反。現(xiàn)也指拘守舊準(zhǔn)則，不敢稍做變動(dòng)。

3、出處：宋·朱熹《答方賓王書》：“循涂守轍，猶言循規(guī)蹈矩云爾?！?/p>

4、造句：

(1)創(chuàng)業(yè)之中，如果總是循規(guī)蹈矩，沒(méi)有創(chuàng)新是不行的。

(2)如果不搞市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，只是循規(guī)蹈矩，我們國(guó)家就無(wú)法強(qiáng)大起來(lái)。

(3)一般地說(shuō)，循規(guī)蹈矩，照章辦事，總會(huì)風(fēng)險(xiǎn)小些。

5、近義詞：因循守舊、規(guī)行矩步、墨守成規(guī)、規(guī)行矩止、按部就班。

6、反義詞：放浪形骸、倜儻不羈、放蕩不羈、胡作非為、隨心所欲。

4.合規(guī)的合規(guī)管理是怎樣的

根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中的定義，合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

合規(guī)管理是企業(yè)“內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)”。合規(guī)管理部門有廣義和狹義之分， 廣義上的合規(guī)管理部門整個(gè)銀行系統(tǒng)負(fù)有履行合規(guī)管理職責(zé) 的業(yè)務(wù)條線與分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)稱。

狹義的合規(guī)管理部門是識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)控并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)獨(dú)立的職能部門。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是全行上下的共同責(zé)任， 不是單純由合規(guī)管理部門自身獨(dú)自履行。

合規(guī)管理部門的作用主要是輔助管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)， 按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。

合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面是相互協(xié)作。合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能分離， 合規(guī)管理職能的履行情況受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。

內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)， 內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。

5.合規(guī)的合規(guī)管理是什么

第一、全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營(yíng)理念。

要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營(yíng)管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺(jué)地做。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)于無(wú)形。

合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要；是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)農(nóng)信社新一輪發(fā)展目標(biāo)的重要保證。必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全社員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，努力培育員工的合規(guī)意識(shí)，在全行上下推行"合規(guī)人人有責(zé)"、"主動(dòng)合規(guī)"、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"等合規(guī)理念，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。

第二、建立健全合規(guī)管理組織機(jī)制。 一定要充分認(rèn)識(shí)設(shè)立合規(guī)部門的重要性，努力克服人少、任務(wù)重和時(shí)間緊等困難，設(shè)置獨(dú)立的、強(qiáng)勢(shì)的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。

合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強(qiáng)的個(gè)人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實(shí)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊(duì)伍。 合規(guī)管理組織機(jī)制必須實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)責(zé)任制，明確合規(guī)部門在本社的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系：業(yè)務(wù)部門實(shí)施有效自我合規(guī)控制的第一道防線，合規(guī)部門在事前與事中實(shí)施專業(yè)化合規(guī)管理的第二道防線；合規(guī)部門作為銀行內(nèi)部管理和外部監(jiān)管規(guī)則連接的主要渠道，將監(jiān)管規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)提示以及監(jiān)管意見(jiàn)等分解給各業(yè)務(wù)部門或其他后臺(tái)支持部門，各個(gè)業(yè)務(wù)部門主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估；合規(guī)部門要通過(guò)提供建設(shè)性意見(jiàn)，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持，最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

第三、制訂一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度。 長(zhǎng)期以來(lái)，內(nèi)部缺乏一個(gè)統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問(wèn)題，缺乏可操作性，制度執(zhí)行時(shí)存在"以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律"等不良現(xiàn)象。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)呼喚科學(xué)合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)長(zhǎng)期職責(zé)不清、責(zé)任落實(shí)難的狀況。在識(shí)別、量化、評(píng)估、化解等方面，都要對(duì)過(guò)去的規(guī)章制度和操作辦法進(jìn)行及時(shí)必要和科學(xué)合理的改進(jìn)，規(guī)章制度不應(yīng)該是多年一成不變的，在制定規(guī)章制度時(shí)，一定要有針對(duì)性，要具體化，操作性要強(qiáng)。

在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，新的制度要有必要的合規(guī)預(yù)估，在源頭上解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度基礎(chǔ)。必須改變一直以來(lái)沿用行政機(jī)構(gòu)規(guī)章制度的制定方式，不能再籠統(tǒng)地規(guī)定業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的相關(guān)操作標(biāo)準(zhǔn)，要按照金融企業(yè)的穩(wěn)健做法，制定可供各個(gè)崗位人員使用的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。

通過(guò)制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營(yíng)紀(jì)律約束，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為。 第四、強(qiáng)化員工的合規(guī)培訓(xùn)。

高層管理者、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)中的三個(gè)層次。作為聯(lián)社基層經(jīng)營(yíng)單位，應(yīng)通過(guò)組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序中。

按照全員參與的原則，開展針對(duì)合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)要注重系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性、實(shí)用性和多樣性。對(duì)合規(guī)管理人員要加強(qiáng)新法律法規(guī)的培訓(xùn)和堅(jiān)持"實(shí)事求是、客觀公正、廉潔奉公"的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具備應(yīng)有的專業(yè)素養(yǎng)；對(duì)其他員工負(fù)責(zé)提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則的培訓(xùn)，包括新入社人員的合規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試。